신한투자증권, '절세 끝판왕' ISA 보유고객 분석

우먼타임스 = 황예찬 기자

신한투자증권(은 자사 ISA 보유고객의 거래현황 분석 결과를 6일 밝혔다.

신한투자증권은 정부의 ISA 비과세 혜택 확대 추진 발표 이후 가입자 수가 늘었다고 밝혔다. 다만 올해 초 신규계좌 중 잔고가 없는 계좌가 대부분이라, 아직 본격적인 입금 및 운용으로 이어지지는 않은 모양새다. (신한투자증권)

ISA(Individual Savings Account)는 개인종합자산관리계좌로 하나의 통장으로 주식, 펀드 등 다양한 금융상품을 운용할 수 있는 계좌다. 절세혜택을 누릴 수 있어 많은 투자자들의 관심을 받는 상품이기도 하다.

지난 2021년 ‘중개형ISA’가 등장해 주식투자가 가능해지면서 2021년 말 대비 2022년도에 가입고객이 255% 늘었고, 잔고도 89% 증가했다.

최근 정부는 ISA 비과세 혜택을 확대하는 법 개정을 추진하고 있다. 발표된 내용으로는 비과세 혜택이 200만원에서 500만원(서민, 농어민형 1000만원)으로, 입금한도도 연간 2000만원에서 연간 4000만원으로(총 2억원) 증액 예정이다.

개정 추진 발표 이후 올해 두 달 만에 가입자 수가 지난해 말 대비 125% 늘었고, 입금잔고 역시 전년 동월 대비 2배 정도 늘었다.

신한투자증권 빅데이터센터는 전체 ISA 중 ‘중개형ISA’ 가입자는 99.6%, 일임형ISA 0.3%, 신탁형ISA 0.1%를 차지하고 있어 대부분의 가입자는 중개형ISA로 운용한다고 밝혔다. 인당 평균 자산은 138만원이며 2023년 말 대비 전체 가입자 잔고는 17% 증가했다.

ISA 잔고 중 상품별 구성비를 살펴보면 74%가 국내주식(주식 71%, ETF 29%)으로 구성되어 있으며 그다음으로 예수금 15.1%, 채권 3.7%, RP/MMF 3.6% 순으로 돼있다.

2024년 순매수 상위 종목 1위는 삼성전자, 2위 삼성전자우, 3위 포스코홀딩스로 나타났다.

ISA 고객 성별 구성비는 남성이 51.8%, 여성 48.2% 이며 올해 계좌개설 고객 중 여성 고객 비중이 52.2%이다. 전체 성별 구성비는 20대 19.4%, 30대는 26.3%, 40대는 24.4%, 50대는 20.1%, 60대 이상은 9.3%를 차지하며 30~40대의 비중이 절반 이상을 차지한다.

올해 초 신규계좌 중 잔고가 없는 계좌가 95.8%를 차지해 고객 대부분이 세제혜택 확대에 계좌만 개설하고 아직 입금 및 운용은 하지 않는 것으로 나타났다. 정부의 ISA 세제 및 한도 개편에 발맞춰 적극적인 계좌 활용이 필요하다.

한편 신한투자증권은 ISA 비과세 한도 상향 조정 발표에 따른 관심 증대로 중개형ISA 신규 개설 이벤트를 6월 30일까지 진행 중이다. 계좌개설 시 투자지원금, 수수료혜택, 공모주 우대 혜택을 제공한다.